1.กำหนดเป้าหมายทางการเงิน เช่น การเพิ่มรายได้ของธุรกิจ การลดค่าใช้จ่าย หรือการลงทุนในอนาคต

2.ทำงบประมาณ กำหนดรายได้และค่าใช้จ่ายของธุรกิจ เช่น รายได้จากการขาย ค่าใช้จ่ายในการผลิต ค่าใช้จ่ายในการโฆษณา และอื่นๆ

3.วางแผนการเงินสด กำหนดว่าจะมีเงินสดอยู่เท่าไหร่ในแต่ละเดือน และจะใช้เงินสดเพื่อชำระหนี้สินหรือซื้อสินค้าอะไร

4.วางแผนการลงทุน กำหนดว่าจะนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์หรือตราสารทางการเงินอะไร เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

5.วางแผนการเกษียณ กำหนดว่าจะเกษียณในอายุเท่าไหร่ และจะมีเงินเก็บเพื่อใช้ในช่วงเกษียณเท่าไหร่

6.วางแผนการป้องกันความเสี่ยง กำหนดว่าจะมีเงินสำรองฉุกเฉินเท่าไหร่ และจะใช้วิธีการประกันภัยหรือวิธีอื่นๆ เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับธุรกิจหรือครอบครัว